1. Правовые основы деятельности Банка России. Правовой статус Центрального банка
2. Операции Центрального банка, структура активов и пассивов, отчётность и её виды
3. Экономические и организационные основы денежно-кредитной политики Банка России
4. Характеристика методов и инструментов денежно-кредитной политики
5. Организация Центральным банком регулирования системы безналичных расчётов и платежей. Электронно-платёжные документы, их виды и характеристика.
6. Организация и регулирование эмиссионно-кассовых операций Центрального банка. Регулирование Банком России наличного денежного обращения, виды эмиссии, резервные деньги
7. Регулирование Банком России кассовых операций в коммерческих банках
8. Рефинансирование коммерческих банков. Кредиты Банка России, их классификация и инструменты рефинансирования.
9. Процентная политика Банка России. Методы её проведения и особенности
10. Банк России как основной участник открытого рынка. Политика Центрального банка на открытом рынке и её особенности
11. Резервные требования коммерческих банков: основные элементы и их характеристика. Система обязательного резервирования в России, её регулирование
12. Банк России как финансовый агент Правительства.
13. Банк России как орган валютного регулирования и валютного контроля
14. Международная и внешнеэкономическая деятельность Банка России
15. Взаимоотношения Банка России с международными и валютно-кредитными институтами
16. Банковское регулирование и надзор: элементы и методы, нормы и требования. Виды надзора, характеристика.
17. Контроль Банка России за банковской системой. Виды и методы контроля.
18. Ресурсы коммерческого банка: собственные и заёмные. Структура и характеристика видов ресурсов.
19. Активы коммерческого банка: структура и качество.
20. Банковская ликвидность и её показатели.
21. Доходы, расходы и прибыль коммерческого банка. Источники прибыли и порядок её формирования
22. Пассивы коммерческого банка: характеристика собственных, депозитных и не депозитных операций. Депозитная политика.
23. Организация и формы безналичных расчётов: виды и характеристика.
24. Корреспондентские отношения и межбанковские расчёты и платежи.
25. Кредитные операции коммерческого банка: принципы, процесс организации, формы обеспечения и их характеристика.
26. Оценка кредитоспособности банковских заёмщиков: виды и методы оценки.
27. Кассовые операции коммерческих банков и их характеристика
28. Посреднические операции коммерческого банка: лизинговые, факторинговые, форфейтинговые, трастовые.
29. Банковские операции с пластиковыми картами, дистанционное обслуживание клиентов банка.
30. Банковские риски: сущность, классификация и методы борьбы.
31. Кредитная политика коммерческого банка, цели и механизм реализации. Кредитный портфель, его виды и структура.
32. Валютные операции коммерческого банка, их виды и характеристика.
33. Контроль в коммерческом банке. Виды контроля и принципы организации.
34. Отчётность коммерческого банка, её виды и характеристика
35. Банковская система Российской федерации, её элементы и особенности
1. Сущность, методы измерения и регулирования инфляции. Социально-экономические последствия инфляции.
2. Казначейская система исполнения бюджета: понятие, сущность, принципы, преимущества использования.
3. Платёжный и расчётный баланс страны: назначение, содержание, роль в системе валютного регулирования.
4. Финансовая система РФ: понятие, задачи и функции, характеристика ее звеньев.
5. Финансы хозяйствующих субъектов, их функции и принципы организации.
6. Анализ финансового состояния организации: направления анализа, система показателей.
7. Экономическое содержание, состав и структура оборотных средств организации. Показатели эффективности использования оборотных средств.
8. Бюджетирование в системе финансового планирования на предприятии.
9. Основные показатели финансово-хозяйственной деятельности коммерческой организации, методы их расчета.
10. Критерии и показатели ликвидности, деловой активности, рентабельности и платежеспособности коммерческой организации.
11. Амортизация основных фондов: понятие, методы исчисления. Амортизационная политика организации.
12. Методы оценки эффективности инвестиционного проекта: показатели, их содержание, преимущества и недостатки, способы расчета.
13. Цена и стоимость капитала. Определение стоимости основных источников капитала. Средневзвешенная и предельная стоимость капитала.
14. Бюджетная система РФ: функции, уровни и принципы построения.
15. Бюджетная классификация: значение, виды, характеристика.
16. Доходы и расходы бюджета. Сбалансированность бюджета.
17. Формирование доходов бюджетов субъектов РФ и местных бюджетов: структура, источники, тенденции.
18. Государственные внебюджетные фонды: понятие, виды, особенности формирования и использования.
19. Понятие денежного обращения, денежного оборота, платежного оборота. Структура платежного оборота.
20. Основные цели и инструменты денежно-кредитной политики Центрального Банка России.
21. Эмиссия безналичных денег. Сущность и механизм банковского (депозитного) мультипликатора. Налично-денежная эмиссия.
22. Виды денег и их особенности. Денежная масса, необходимая для осуществления функций денег. Денежные агрегаты. Денежная база.
23. Закон денежного обращения и особенности его действия в современных условиях.
24. Содержание и назначение агрегатов денежной массы М1, М2, М3.
25. Основные формы проведения безналичных расчётов и виды расчётных документов.
26. Ценные бумаги: общая характеристика, свойства и классификация по различным признакам.
27. Классификация ценных бумаг в соответствии с ГК РФ и их характеристика.
28. Производные ценные бумаги и их характеристика.
29. Механизм принятия решений на рынке ценных бумаг (фундаментальный и технический анализ).
30. Первичный и вторичный рынок ценных бумаг: структура и законодательная основа.
31. Участники вторичного рынка ценных бумаг и их характеристика.
32. Классические ценные бумаги: характеристика, модели оценки.
33. Вексель как инструмент денежного рынка: особенности функционирования. «Вексельная инфляция», ее причины и последствия.
34. Государственные ценные бумаги: понятие, эмиссия, направления использования в экономике.
35. Государственное регулирование рынка ценных бумаг. Законодательные основы рынка ценных бумаг.
36. Цели деятельности, задачи Центрального Банка России. Деятельность Банка России по осуществлению денежно-кредитной политики
37. Депозитные операции коммерческого банка и их классификация.
38. Обязательное резервирование денежных средств банками в Центральном Банке России: цели и правовая основа.
39. Оценка кредитоспособности банковских заемщиков: виды и методы.
40. Доходы, расходы и прибыль кредитной организации.
41. Финансовые ресурсы организации: состав, структура, эффективность использования.
42. Принципы и механизм распределения прибыли коммерческой организации.
43. Активные операции коммерческих банков: сущность, классификация, содержание.
44. Кредитование как одна из форм финансового обеспечения.
45. Сущность банка и его базовые функции в экономике. Банковские операции и другие сделки.
46. Банковское регулирование и надзор: элементы и методы, нормы и требования. Виды надзора, характеристика.
47. Экономическая сущность и классификация обязательных норм и нормативов деятельности кредитных организаций.
48. Валютные операции коммерческих банков. Принципы и условия валютного регулирования и контроля в РФ.
49. Типы банковских систем. Современное состояние банковской системы РФ, характеристика её элементов.
50. Экономическая основа, необходимость и возможность кредита. Источники ссудного капитала.
51. Формы и виды пассивных операций коммерческого банка. Влияние мультипликации депозита на состояние денежного обращения.
52. Кредитные операции коммерческого банка. Основные этапы процесса банковского кредитования. Формы соглашений о предоставлении банковского кредита.
53. Сущность и функции ссудного процента. Критерии дифференциации уровня процентных ставок. Методы вычисления ссудного процента.
54. Ресурсная база коммерческих банков: информационное обеспечение и методы анализа и оценки.
55. Методы рейтингового анализа и оценки надежности коммерческого банка.
56. Особенности анализа и оценки финансового состояния коммерческих банков.
57. Аудиторская проверка банка: основания, цели, задачи, методика.
58. Ссудный капитал. Структура рынка ссудного капитала.
59. Банковская система РФ и характеристика её элементов.
60. Основная законодательная база по вопросам регулирования кредитно-банковской системы.
61. Государственный кредит: сущность, функции, роль в финансовой системе.
62. Номинальная и реальная процентная ставка. Влияние инфляции на перераспределение доходов субъектов экономики.
63. Финансовые ресурсы: источники формирования, виды и направления их использования.
64. Финансовое обеспечение и стимулирование инвестиций в реальный сектор экономики.
65. Основы организации бюджетного процесса.
66. Проблемы оптимизации дефицита и профицита федерального бюджета, источники финансирования бюджетного дефицита.
67. Денежное обращение и его закономерности. Современное состояние денежного обращения в Российской Федерации.
68. Организация налично-денежного обращения в РФ и роль Центрального Банка России.
69. Роль внутреннего валового продукта и денежной массы в стабилизации денежного обращения.
70. Понятие рынка ценных бумаг: основные функции и структура.
71. Инвестиционная деятельность кредитно-финансовых институтов на рынке ценных бумаг.
72. Брокерские компании: организация, функции, механизм операций.
73. Международные кредитно-финансовые учреждения: цели, задачи, политика.
74. Формы обеспечения возвратности банковского кредита
75. Государственный и муниципальный долг: особенности регулирования.
76. Кредитные риски: сущность, виды и способы их предотвращения.
77. Банковские риски: сущность, классификация и методы их снижения.
78. Банковский менеджмент: цели, задачи, оценка и теоретические основы.
79. Пассивные операции коммерческих банков: сущность, классификация, содержание.
80. Основы бухгалтерского учета в коммерческих банках.
1. Норма обязательных резервов равна 3,5% (r); коэффициент депонирования (спрос на наличные деньги (Н)) составляет 56% объема депозитов (Д); сумма обязательных резервов 77 млрд. руб. (R). Чему равно предложение денег (М)?
2. Определите уровень инфляции, если индекс цен в текущем году составляет 121%, а в предыдущем был равен 110%.
3. Определить период начисления, за который первоначальный капитал в размере 25 млн. руб. возрастет до 40 млн. руб., если используется простая ставка процентов 12% годовых.
4. Выдан кредит на полгода по простой учетной ставке 20%. Рассчитать сумму (Р), получаемую заемщиков, и величину дисконта (D), если требуется возвратить 30 млн. руб.
5. Банк принимает вклады «до востребования» по ставке 3% годовых. Сумма вклада 200 тыс. руб., срок размещения 6 месяцев. Требуется определить сумму процентов по вкладу.
6. Объем производства увеличился на 6% (Iq), скорость обращения денег снизилась на 5% (Iv), средний уровень цен вырос на 9% (Ip). Как изменился объем денежной массы (Im)?
7. Рассчитать учетную ставку, которая обеспечивает получение 9 млн. руб., если сумма в 10 млн. руб. выдается в ссуду на полгода.
8. Кредит выдается под простую ставку 16% годовых на 250 дней. Рассчитать сумму, получаемую заемщиком, и сумму процентных денег, если требуется возвратить 40 млн. руб.
9. Срок уплаты по долговому обязательству – полгода, учетная ставка равна 18%. Какова доходность данной операции, измеренная в виде простой ставки ссудного процента?
10. Банк ежегодно начисляет сложные проценты (30%) на вклад в сумме 100 тыс. руб. Определить наращенную сумму (St ) через два года.
11. За какой срок первоначальный капитал 150 млн. руб. увеличится до 400 млн. руб., если на него начисляются сложные проценты по ставке 28% годовых?
12. В банк положено 3000 руб. на срок один год шесть месяцев. Ставка простых процентов равна 20% в год. Определить наращенную сумму через полтора года.
13. Первоначальная сумма долга составляет 150 млн. руб. Определить наращенную сумму долга через 2,5 года, используя способ начисления сложных процентов по ставке 25% годовых.
14. Объем денежной массы в стране на конец года составил 202 млрд. руб. В начале года Центральный банк произвел эмиссию в размере 3 млрд. руб. и установил норму обязательных резервов 10%. Каков объем денежной массы в стране?
15. Организация открывает в банке депозитный вклад 10 млн. руб. на срок 3 месяца с начислением процентов в конце срока действия договора из расчета 6% годовых. Какую сумму денег получит организация по окончании срока депозитного договора.
16. Оценить уровень инфляции на основе следующих данных: денежная масса возросла на 5% (М), скорость обращения денег увеличилась на 20% (V), объем производства сократился на 10% (Q)?
17. Объем производства сократился на 3% (Iq), денежная масса выросла в 2,26 раза (Im), скорость оборота денег – на 17% (Iv). Как изменился уровень цен (Ip)?
18. Объем производства вырос на 6% (Iq), денежная масса – на 24% (Im), средний уровень цен – на 30% (Ip). Как изменилась скорость оборота денег?
19. Предприятие получило кредит на 6 месяцев под 20% годовых. С учетом дисконта оно должно вернуть 300 тыс. руб. Определить: а) какую сумму получит предприятие; б) чему равна сумма дисконта.
20. Ссуда, равная 10 тыс. руб., выдана сроком на полгода под 20% простых годовых. Простой дисконт составляет также 20%. Определить наращенную сумму (I) к возврату под простой процент.
21. Кредит в размере 20 млн. руб. выдается на 3,5 года. Ставка процентов за первый год – 30%, а за каждое последующее полугодие она уменьшается на 1%. Определить множитель наращения и наращенную сумму.
22. Рассчитать эффективную ставку сложных процентов, если номинальная ставка равна 24% и начисление процентов происходит ежемесячно.
23. Определите сумму процентов (I%) и сумму накопленного долга (Sдолг), если взята ссуда 50 тыс. руб. (Р) под простые проценты, срок ссуды (n) 3 года, ставка (in) 22% годовых.
24. Ссуда в размере 50 тыс. руб. выдана на полгода по простой ставке 12% годовых. Рассчитать наращенную сумму ссуды.
25. Определить простую ставку процентов, при которой первоначальный капитал в размере 48 млн. руб. достигнет 60 млн. руб. через год.
26. Первоначальная вложенная в банк сумма равна 300 тыс. руб. Определить наращенную через 5 лет сумму при использовании простой и сложной ставки процентов в размере 18% годовых.
27. Банк принимает депозиты на полгода по ставке 10% годовых (i). Определить проценты, выплачиваемые банком (I) на вклад 150 тыс. руб. (P).
28. Объем производства снизился на 21% (Iq), цены выросли в 3,3 раза (Ip), скорость обращения денег увеличилась на 34% (Iv). Как изменилась величина денежной массы (Im)?
29. Номинальная ставка равна 18%, темп инфляции составляет 15%. Определить реальную процентную ставку с точностью до сотых (используя уравнение Фишера).
30. За истекший год был выплачен дивиденд в 100 руб. на акцию. Ожидаемый темп прироста дивиденда в будущем равен 6%. Требуемая норма доходности по данной акции 25%. Определить теоретическую цену данной акции.
31. Выдан кредит на 15 млн. руб. с простой кредитной ставкой 50% годовых. Какую сумму следует вернуть через 1,5 года?
32. Определить абсолютный доход (Д) и доходность сертификата (i) номиналом 10 тыс. руб., размещенного под 10% годовых на 3 месяца.
33. Организация взяла кредит в сумме 300 тыс. руб. на 2,5 года. Договор предусматривает следующую схему начисления простых процентов: за первый год 60%, за каждое последующее полугодие ставка повышается на 10%. Определить коэффициент наращения через 2,5 года и сумму долга.
34. Текущий курс акций составляет 160 дол. Цена исполнения опциона пут равна 160 дол. Премия опциона – $ 12. Рассчитайте внутреннюю и временную стоимость опциона.
35. В январе 2002 г. был выписан вексель сроком по предъявлении, по которому векселедатель обязался выплатить сумму 100 000 руб. и проценты из расчета 20 %. Вексель был предъявлен к платежу 10 сентября 2002 г. Какую сумму получит векселедержатель, предъявивший вексель к оплате?
36. Чистая прибыль АО «Пионер» составила 1 000 000 руб. Акции этого общества (их выпущено 4 000 штук) продаются на рынке по цене 2000 руб за акцию. Рассчитайте показатель дохода на акцию (EPS) и коэффициент р/е.
37. Предполагается, что при выдаче кредита должна быть обеспечена реальная доходность операции, определяемая учетной ставкой 5% годовых. Кредит выдается на полгода, за которые предполагаемый индекс инфляции составит 1,06. Рассчитать значение учетной ставки, компенсирующей потери от инфляции.
38. Что выгоднее: положить деньги на депозит в банк на 1 год на условиях ежеквартального начисления процентов с годовой номинальной процентной ставкой 20 %, или купить сберегательный сертификат со сроком погашения через 1 год и выплатой процента в момент погашения сертификата по ставке 22 %? Округление нормы доходности до сотых. Налоги не учитываются.
39. Среднегодовая стоимость имущества коммерческого банка равна 24350 тыс. руб. Требуется определить источник уплаты налога на имущество и величину налога.
40. Текущий курс акций составляет 150 руб. Цена исполнения опциона пут равна 160 руб. Премия опциона составляет 11 руб за акцию. Рассчитайте внутреннюю и временную стоимость опциона.
Корзина
