1. Сущность банка и организационные основы его построения
2. Экономическая и правовая основа сущности банка. Функции банка, характер его продукта
3. Ресурсы коммерческого банка и его капитальная база
4. Структура и качество активов банка
5. Доходы и прибыль коммерческого банка
6. Ликвидность и платежеспособность коммерческого банка
7. Бухгалтерская отчетность коммерческих банков
8. Пассивные операции коммерческих банков
9. Система оценки кредитоспособности клиентов банка
10. Система кредитования юридических лиц
11. Особенности организации отдельных видов банковских ссуд
12. Формы обеспечения возвратности кредита
13. Расчетные операции и межбанковские корреспондентские отношения
14. Операции коммерческих банков с ценными бумагами
15. Валютные операции банка
16. Прочие операции коммерческого банка
17. Новые банковские продукты и услуги
18. Банковский процент и процентные вычисления
19. Банковский менеджмент
20. Банковский маркетинг
21. Банковские риски
22. Управление прибылью банка
23. Управление риском ликвидности
24. Управление активами
25. Управление кредитным портфелем коммерческого банка
26. Работа банка с проблемными кредитами
27. Анализ банковского баланса
28. Управление персоналом коммерческого банка
29. Оценка деятельности коммерческого банка
30. Аудит банковской деятельности
1. Каковы основные этапы становления и развития коммерческих банков в России?
2. Каковы основные недостатки советской банковской системы
3. Как отражается кризис на состоянии банковской системы
4. Перечислите факторы, определяющие роль коммерческих банков в рыночной экономике
5. Опишите структуру и составные части собственных средств коммерческого банка
6. Применение методов ценообразования на рынке банковских депозитов
7. Дайте определение активным операциям коммерческого банка
8. Охарактеризуете стратегию совместного управления активами пассивами
9. Ликвидность коммерческого банка как финансово-экономическая категория
10. Какие источники информации используются для анализа ликвидности коммерческого банка
11. Перечислите функции и характеристики систем дистанционного банковского обслуживания
12. Какие требования к достаточности собственного капитала коммерческих банков предъявляет банк России
13. При каких операциях - форвардных или фьючерных - коммерческие банки являются наиболее активными участниками
14. Кто назначает Председателя правления банка? Каковы функции Правления банка
15. Какие организационно-правовые формы может иметь банк
16. В каких случаях может осуществляться прекращение деятельности коммерческого банка
17. Почему курс телеграфного перевода спот является наивысшим
18. Какие банковские операции услуги относятся к традиционным
19. Что означает принцип экономической самостоятельности коммерческого банка
20. В чем заключается основная цель деятельности коммерческих банков
1. Роль коммерческого банка в банковской системе и экономике РФ
2. Правовое регулирование банковской деятельности в РФ
3. Создание, реорганизация, ликвидация коммерческого банка в РФ
4. Порядок открытия и закрытия банковских подразделений
5. Организация отношений коммерческого банка с Центральным банком
6. Организационное взаимодействие коммерческого банка с другими коммерческими банками и организациями
7. Организация взаимодействия коммерческого банка с клиентами
8. Организация разработки политики, стратегии и тактики управления коммерческим банком
9. Организационная структура коммерческого банка
10. Организация корреспондентских отношений между коммерческими банками, межбанковский рынок кредитов, расчеты, платежи
11. Организация банковских операций и сделок
12. Организация управления экономической безопасностью в банковской деятельности
13. Банковская тайна и организация предоставления информации о деятельности банка
Вариант № 1
1. Представление о сущности банка с позиции его исторического развития.
2. Основные инструменты и методы, используемые Центральным банком при проведении денежно-кредитного регулирования.
3. Реорганизация кредитной организации: слияние, присоединение, разделение, выделение.
4. Характеристика дивизионной организационной структуры управления.
5. Управление кадрами.
6. Текущая и годовая бухгалтерская отчетность.
7. Налоги на операции с ценными бумагами.
8. Кассовые операции коммерческого банка.
9. Методы кредитования и формы ссудных счетов.
10. Анализ денежного потока как метод оценки кредитоспособности заемщика.
11. Овердрафт: условия и порядок кредитования.
12. Залог и залоговый механизм. Виды залога.
13. Порядок выпуска банком собственных ценных бумаг (акций, облигаций, векселей, сертификатов).
14. Требования, предъявляемые к коммерческим банкам, работающим с иностранной валютой, со стороны Банка России.
15. Анализ и оценка российской практики составления кредитных договоров банка с клиентами.
16. Реклама банковских услуг.
17. Система регулирования ликвидности коммерческого банка.
18. Задачи и приемы банковского маркетинга.
19. Методы определения риска.
20. Задачи реструктуризации коммерческих банков.
21. Признание ликвидируемой кредитной организации банкротом.
Вариант № 2
1. Современное представление о сущности банка. Формирование двухуровневой банковской системы в России.
2. Принципы деятельности коммерческих банков. Функции коммерческих банков.
3. Правовое регулирование взаимоотношений банка с клиентами.
4. Характеристика матричной организационной структуры управления.
5. Сущность и назначение бухгалтерского учета в банке.
6. Место коммерческих банков в налоговой системе России.
7. Расчетные операции коммерческого банка.
8. Кредитная политика банка.
9. Формы обеспечения возвратности банковских ссуд.
10. Анализ делового риска как способ кредитоспособности клиента.
11. Характеристика консорциональных кредитов.
12. Гарантии, поручительства и другие формы обеспечения возвратности кредита.
13. Банковский процент и механизм его использования.
14. Функции коммерческих банков как агентов валютного контроля.
15. Инвестиционная политика банка.
16. Схемы работы коммерческих банков с банковскими (пластиковыми) картами.
17. Экономические нормативы деятельности банка. Нормативы ликвидности.
18. Стратегия банковского маркетинга.
19. Понятие и сущность банковского аудита.
20. Программа реструктуризации.
21. Результаты развития и цели реформирования системы коммерческих банков.
Вариант № 3
1. Центральный банк, его функции и основные операции
2. Стратегия развития коммерческого банка. Банк как элемент банковской системы.
3. Роль банковского законодательства в обеспечении стабильности функционирования коммерческого банка.
4. Организация работы и задачи основных подразделений коммерческого банка.
5. План счетов бухгалтерского учета в кредитных организациях.
6. Виды налогов, подлежащих уплате банками в бюджеты различных уровней.
7. Принципы организации расчетов в экономике.
8. Принципы банковского кредитования.
9. Порядок погашения ссуд.
10. Анализ кредитоспособности физических лиц.
11. Характеристика механизма кредитования ипотечных кредитов.
12. Страхование риска невозврата кредита.
13. Виды процентных ставок.
14. Механизм обязательной продажи валютной выручки экспортеров.
15. Организация посреднической деятельности на фондовом рынке.
16. Современные электронные системы расчетов и платежей, расчеты через Интернет.
17. Зарубежный опыт управления ликвидностью коммерческого банка.
18. Классификация банковских рисков. Внутренние и внешние риски.
19. Виды банковских аудитов.
20. Цель деятельности и функции Агентства по реструктуризации кредитных организаций
21. Участие государства в реструктуризации коммерческих банков.
Вариант № 4
1. Сущность и принципы построения структуры управления коммерческим банком.
2. Основные принципы управления коммерческим банком.
3. Характеристика основных разделов плана счетов бухучета в банках.
4. Налог на прибыль.
5. Формы и инструменты межхозяйственных расчетов (платежные поручения, чеки, аккредитивы, векселя, инкассо).
6. Этапы кредитования.
7. Понятие и критерии кредитоспособности клиента. Методы оценки.
8. Порядок выдачи и погашения разовых ссуд.
9. Организация потребительского кредита.
10. Правовые и экономические аспекты кредитного договора банка с клиентом.
11. Методы начисления процентов.
12. Осуществление контроля за поступлением валютной выручки экспортеров и обоснованностью платежей в иностранной валюте за импортируемые товары.
13. Разработка новых банковских продуктов и услуг.
14. Предоставление брокерских, агентских, страховых, консалтинговых и других услуг.
15. Банковский маркетинг, его особенности.
16. Внутренние риски банка.
17. Типы и объекты аудиторских проверок.
18. Реструктуризация кредитной организации.
19. Развитие структуры банковской системы.
20. Регистрация и лицензирование деятельности коммерческого банка.
21. Регулирование банковской деятельности. Банковский надзор.
Вариант № 5
1. Общая характеристика банковского законодательства.
2. Характеристика линейно-функциональной структуры управления.
3. Взаимоотношения Совета банка и Правления банка.
4. Аналитический и синтетический учет.
5. НДС и налог на имущество банков.
6. Межбанковские расчеты.
7. Кредитоспособность ссудозаемщиков и методы ее определения.
8. Финансовые коэффициенты оценки кредитоспособности клиентов.
9. Механизм кредитования и использования кредитной линии.
10. Понятие формы обеспечения возвратности кредита.
11. Содержание и формы кредитного договора.
12. Современный валютный рынок: функции и тенденции развития.
13. Правовые основы и виды банковской деятельности на рынке ценных бумаг.
14. Сбыт и рынки банковских услуг.
15. Цели и содержание управления ликвидностью коммерческого банка.
16. Цели банковского маркетинга.
17. Внешние риски банка.
18. Виды аудиторских заключений.
19. Понятие несостоятельности (банкротства) кредитной организации.
20. Процедура банкротства кредитной организации.
21. Взаимодействие банков с реальным сектором.
Задание № 1
Вклад до востребования открыт 10 октября 2008 года в сумме 120000 рублей. 10 ноября 2008 года получено со вклада 20000 рублей. Закрыт счет 20 января 2009 года. Ставка по вкладу 1% годовых.
Требуется:
открыть лицевой счет, заполнить необходимые документы по открытию вклада;
выполнить все операции по счету.
Задание № 2
Вкладчик разместил в банке депозит в сумме 20 тысяч рублей на 5 лет по ставке 10 % годовых с условием ежеквартального начисления и присоединения к сумме вклада (капитализации процентов).
Определить сумму, подлежащую возврату вкладчику, если проценты начисляются: а) ежегодно б) ежеквартально.
Методические указания к решению задачи:
Для расчета воспользуйтесь формулой сложных процентов:
БС = НС х
БС – будущая сумма долга
НС – начальная сумма долга
i - процентная ставка
n – срок вклада, в годах
Если проценты начисляются m раз в году, а годовая ставка равна i , то каждый раз проценты начисляются по ставке i / m. В этом случае формула будет иметь вид:
БС = НС х
N – общее количество периодов начисления процентов, например, если период начисления равен 10 лет, проценты начисляются ежемесячно, то N = 10 х 12.
Задание № 3
Банк привлекает 10 тыс. руб. под 8 % годовых с 1 февраля по 1 мая. Проценты начисляют в конце срока по простой ставке.
Определите, какой доход получит вкладчик, если при начислении используют календарное количество дней.
Задание № 4
Клиент размещает в банке вклад с 1 февраля по 30 июня под 5 % годовых, объем вклада – 150 тыс. руб. Банк начисляет сложные проценты ежемесячно.
Определите доход клиента, если при расчете использовали календарное число дней.
Задание № 5
Владелец векселя номинальной стоимостью 300 тыс. руб. и периодом обращения 2 года предложил его банку для учета сразу, т.е. за 2 года до погашения. Банк осуществил операцию по ставке дисконтирования 23 % годовых.
Рассчитайте сумму, полученную владельцем векселя.
Задание № 6
Имеются следующие данные о деятельности коммерческого банка:
№ п/п
Наименование позиции
Остаток по балансу, тыс. руб.
1. Уставный капитал 592 090
2. Прочие фонды и другие собственные источники 4 004 974,1
3. Прибыль (убыток) отчетного года 1 673 726
4. Использовано прибыли в отчетном году 460 020,6
5. Нераспределенная прибыль (убыток) отчетного года 1 213 705,4
6. Всего собственных источников 5 810 769,5
7. Кредиты, предоставленные ЦБ РФ 0
8. Средства кредитных организаций 7 998 505
9. Средства клиентов, включая вклады населения 7 801 206,5
10. Выпущенные кредитной организацией долговые обязательства 282 450
11. Прочие обязательства 3 637 985,4
12. Всего обязательств 19 720 146,9
13. Прочие пассивы 628 521,4
14. Всего пассивов 26 159 437,8
15. Остатки на счетах в ЦБ РФ, касса и приравненные к ней средства 591 117,5
16. В том числе депонированные обязательные резервы 359 200,98
17. Средства в кредитных организациях 2 290 623,3
18. Вложения в государственные долговые обязательства 2 063 794,8
19. Ценные бумаги для перепродажи 2 146 623
20. Кредиты и лизинг 15 653 966,7
21. В том числе кредитным организациям 8 308 237,2
22. Основные средства и нематериальные активы 423 702,7
23. Долгосрочные вложения в ценные бумаги 798 778,8
24. Прочие активы 2 190 831
25. Всего активов 26 159 437,8
Дополнительные данные:
налоги, выплаченные из прибыли – 428 007,8 тыс. рублей
Задание:
рассчитать чистую прибыль (убыток) отчетного года
проанализировать достигнутые результаты деятельности банка.
Методические указания к решению задачи:
Для анализа используйте расчет следующих коэффициентов:
-соотношение чистой прибыли и уставного капитала
-соотношение чистой прибыли и активов
-соотношение чистой прибыли и собственных ресурсов.
Задание № 7
Банк предоставил фирме кредит в размере 1800 тыс. руб. на 6 мес. под 19 % годовых на остаток долга.
Определите сумму платежей фирмы банку, учитывая, что возврат долга осуществляется ежемесячными платежами в равных долях.
1. К банковским операциям по законодательству не относятся
a. выдача банковских гарантий
b. купля-продажа иностранной валюты
c. лизинговые операции
2. Операции по размещению банковских ресурсов
a. Пассивные
b. Активные
c. Доверительные
d. Забалансовые
3. Внутренний документ банка, заполняемый предполагаемым заемщиком, отражающий испрашиваемые сумму, срок, ставку, цель кредита, предлагаемое обеспечение - это
a. кредитный процесс
b. кредитная политика
c. кредитная заявка
d. кредитный мониторинг
4. Кто не может выступать гарантом по кредиту
a. физическое лицо
b. банк
c. орган власти
5. Орган банка, принимающий решение о выдаче кредита
a. кредитный отдел
b. кредитный комитет
c. кредитный мониторинг
d. Банк России
6. Управление ликвидностью путем объединения всех ресурсов и их распределения в активы независимо от сроков
a. метод общего фонда средств
b. метод разделения активов (конверсии)
c. диверсификация
7. Банки и небанковские кредитные организации объединяет одно общее свойство:
a. Их специализация на денежных операциях;
b. Возможность выдавать кредиты другим субъектам экономики;
c. Возможность осуществлять платежные операции для других лиц.
8. Фонды банка формируются за счет:
a. привлеченных средств;
b. средств ЦБ РФ;
c. прибыли;
d. уставного капитала;
e. верно все;
f. иное.
9. Какой деятельностью коммерческому банку заниматься запрещено:
a. Лизинговой;
b. Консультационной;
c. Благотворительной;
d. Верно "b" и "c";
e. Верного ответа нет.
10. Банковская операция - это:
a. Практические действия работника банка в процессе обслуживания клиента;
b. Конкретный способ, каким банк оказывает или готов оказать услугу клиенту;
c. Результат банковской операции.
11. Представительство банка:
a. Является юридическим лицом;
b. Не является юридическим лицом;
c. Получает статус юридического лица по специальному разрешению Банка России.
12. Пассивные операции коммерческого банка - это…
a. Прием вкладов;
b. Прием депозитов;
c. Формирование собственного капитала;
d. Верно все;
e. Верно "а" и "b".
13. Лицензия на осуществление банковских операций выдается:
a. На 5 лет;
b. На 10 лет;
c. На 3 года;
d. Без ограничения сроков ее действия.
14. В коммерческих банках не производятся:
a. Инспекционные проверки;
b. Аудиторские проверки;
c. Документальные ревизии;
d. Верного ответа нет.
15. Меры воздействия к банкам, нарушающим нормы банковских законов и требований Банком России, не бывают:
a. Предупредительными;
b. Принудительными;
c. Контрольными;
d. Верного ответа нет.
16. Какой деятельностью коммерческому банку заниматься не запрещено:
a. Торговой;
b. Консультационной;
c. Страховой;
d. Верного ответа нет.
17. Банковская система России в соответствии с законом "О банках и банковской деятельности" включает в себя:
a. Банк России;
b. Кредитные организации;
c. Филиалы и представительства иностранных банков;
d. Все вышеназванное верно;
e. Верно "а" и "b".
18. Коммерческий банк в России по закону может иметь организационно-правовую форму:
a. ОАО;
b. ЗАО;
c. ООО;
d. ОДО;
e. ТОО;
f. Все вышеперечисленное верно;
g. Верно "a", "b", "c";
h. Верно "а", "b", "c", "d".
19. Лицензия на привлечение во вклады средств физических лиц может быть выдано банку:
a. При регистрации;
b. Через 1 год после начала работы;
c. После 2-х лет работы;
d. После 3-х лет работы;
e. Верного ответа нет.
20. Учредители коммерческого банка не имеют право выходить из состава его участников, ранее чем через:
a. Год со дня регистрации;
b. 2 года со дня регистрации;
c. 3 года со дня регистрации.
21. Через год после создания банка величины его собственного и уставного капитала:
a. Совпадают;
b. Не совпадают;
c. Совпадают иногда;
d. Верно "b" и "c".
22. Собственный капитал действующего банка - это …
a. Весь денежный капитал банка;
b. Весь денежный капитал банка за минусом выданных кредитов;
c. Денежное выражение всего реально имеющегося имущества, принадлежащего банку;
d. Уставный капитал плюс нераспределенная прибыль.
23. Могут ли быть использованы при формировании уставного капитала коммерческого банка средства бюджета субъектов РФ?
a. Могут;
b. Не могут;
c. Могут с разрешения соответствующих органов исполнительной власти;
d. Могут на основании законодательного акта субъекта РФ.
24. Максимальный размер вкладов, которые банк имеет право привлечь от населения, если он вправе проводить такие операции, может составлять (в % от величины его собственного капитала):
a. 50;
b. 75;
c. 100;
d. Иное.
25. ЦБ РФ не устанавливает для коммерческих банков:
a. Предельный размер неденежной части уставного капитала;
b. Минимальную величину уставного капитала;
c. Вид образования руководящих лиц банка;
d. Верного ответа нет.
26. Представительство банка:
a. Имеет право проводить банковские операции;
b. Не имеет право проводить банковские операции;
c. Имеет право проводить банковские операции по разрешению головной конторы банка.
27. Филиал банка:
a. вправе проводить все банковские операции, разрешенные банку в лицензии;
b. не вправе проводить все банковские операции, разрешенные банку в лицензии;
c. имеет право проводить только операции, разрешенные банку в лицензии;
d. иное.
28. Банковский чек:
a. Имеет силу законного платежного средства;
b. Не имеет силы законного платежного средства;
c. Срок его обращения в России составляет 14 дней;
29. Факторинг - это:
a. Краткосрочная аренда имущества;
b. Размещение ценных бумаг на определенный срок;
c. Уступка прав требования;
d. Финансовая аренда.
Корзина
