1. Сущность центрального банка и его происхождение
2. Банк России: этапы исторического развития
3. Правовые основы деятельности центрального банка
4. Задачи, функции и операции центрального банка
5. Организационное построение центрального банка
6. Экономические, правовые и организационные основы денежно-кредитной политики
7. Принципы, методы и инструменты денежно-кредитной политики
8. Организация, регулирование системы расчетов и платежей
9. Организация и регулирование эмиссионно-кассовых операций
10. Политика резервных требований
11. Процентная политика
12. Рефинансирование кредитных организаций
13. Политика открытого рынка
14. Аналитическая функция центрального банка
15. Функция финансового агента правительства
16. Функция агента и органа валютного регулирования и валютного контроля
17. Взаимоотношения центрального банка с международными валютно-кредитными и финансовыми институтами
18. Банковское регулирование и надзор
1. Полномочия и функции Центрального банка РФ
2. Роль Центрального банка РФ в процессе формирования российской экономики
3. Принципы организации деятельности Центрального банка РФ
4. Общая характеристика нормативных актов ЦБ РФ
5. Сфера (уровни) распространения нормативных актов ЦБ РФ
6. Формирование капитала ЦБ РФ
7. Правовые основы и направления взаимодействия Центрального банка и кредитных организаций РФ
8. Взаимоотношения ЦБ РФ с кредитными организациями иностранных государств
9. ЦБ РФ как единая централизованная система с вертикальной структурой управления
10. Статус территориальных учреждений ЦБ РФ, их задачи и функции
11. Предназначение полевых учреждений ЦБ РФ и правовые основы их деятельности
12. Состав и полномочия высшего коллегиального органа ЦБ РФ
13. Основные задачи и функции Совета директоров ЦБ РФ
14. Состав полномочий Председателя ЦБ РФ
15. Направления деятельности ЦБ РФ по разработке экономической политики Правительства РФ
16. Взаимоотношения Центрального банка России с Минфином России и Минэкономразвития России
17. Взаимоотношения ЦБ РФ и Правительства РФ
18. Национальный банковский совет, цель его создания и функции
19. Структура годового отчета ЦБ РФ и порядок его рассмотрения и публикации
20. Особенности распределения полученной ЦБ РФ балансовой прибыли по итогам года
21. Налогообложение Центрального банка РФ
22. Понятие официальной денежной единицы РФ. Организация обращения наличных денег и их изъятия из обращения на территории РФ
23. Функции ЦБ РФ по организации наличного денежного обращения на территории РФ
24. Основные инструменты и методы денежно-кредитной политики ЦБ РФ
25. Понятие процентной ставки и проведение Центральным банком РФ процентной политики
26. Обязательные резервы и особенности их депонирования кредитными организациями в ЦБ РФ
27. Рефинансирование: понятие, формы, порядок и условия
28. Выпуск и эмиссия облигаций ЦБ РФ
29. Характеристика операций ЦБ РФ и ограничение его операционных прав
30. Международные партнеры и основные направления внешнеэкономической деятельности ЦБ РФ
31. ЦБ РФ как орган государственного валютного регулирования и валютного контроля
32. Задачи ЦБ РФ в области банковского регулирования и надзора за деятельностью кредитных организаций
33. Общая характеристика надзорных функций ЦБ РФ
34. Регулирование и надзор за сделками по приобретению юридическими и физическими лицами акций кредитной организации
35. Основные направления взаимоотношений ЦБ РФ с кредитными организациями, их ассоциациями и союзами
36. ЦБ РФ как орган, координирующий, регулирующий и лицензирующий организацию расчетных систем в РФ
37. Основания и сроки проведения внутреннего аудита ЦБ РФ
38. Создание Службы главного аудитора ЦБ РФ и ее задачи
Вариант № 1
1. Понятие банковских резервов. Характеристика системы частичного резервирования.
2. Понятие денежной массы. Агрегаты денежной массы. Расчет агрегатов денежной массы. Принципы организации денежного обраще-ния.
3. Индикаторы денежно-кредитной политики: сущность, сравнительная характеристика.
4. Методы регулирования ликвидности банковской системы Банком России.
5. Процентные ставки по операциям Банка России как метод денежно-кредитного регулирования.
6. Роль, место и функции Банка России на рынке ценных бумаг.
7. Меры воздействия за нарушение пруденциальных норм деятельности.
8. Правовые основы деятельности Банка России.
9. Понятие инспекционной деятельности. Типы и виды инспекционных проверок
10. Мониторинг и макроэкономическое прогнозирование в системе Банка России
Вариант № 2
1. Сущность денежно-кредитной политики и факторы ее определяющие.
2. Роль центрального банка в создании безналичных денег
3. Контроль банка за соблюдением кассовой дисциплины
4. Стратегия развития банковского сектора в РФ.
5. Структура банка России. Характеристика деятельности департаментов Центрального Банка России.
6. Переучет векселей: особенности, порядок, регулирующее значение.
7. Особенности пруденциального регулирования небанковских кредитных организаций.
8. Характеристика функций Банка России.
9. Организация инспекционной деятельности.
10. Роль Банка России в регулировании и организации платежной системы.
Вариант № 3
1. Прогнозирование наличного денежного оборота: сущность, экономическое значение, методы.
2. Управление в центральном банке.
3. Роль банковской системы в рациональном движении наличных денег.
4. Основные направления денежно-кредитной политики Центрального банка и Правительства Российской Федерации на текущий год.
5. Нормы обязательных резервов как метод денежно-кредитного регулирования.
6. Понятие денежной базы и денежного мультипликатора.
7. Критерии определения финансового состояния банков.
8. Функции и операции РКЦ.
9. Особенности активных и пассивных операций Банка России.
10. Основания введения временной администрации по управлению кредитными организациями, полномочия временной администрации.
Вариант № 4
1. Финансовый менеджмент в центральном банке.
2. Правила ведения кассовых операций в Российской Федерации.
3. Операции Центрального банка на рынке ценных бумаг как метод денежно-кредитного регулирования.
4. Организация анализа состояния наличного денежного оборота.
5. Характеристика монетаристcкой и кейнсианской моделей денежно-кредитного регулирования.
6. Принципы и содержание банковского надзора в РФ.
7. Операции РЕПО: порядок, содержания, регулирующее значение.
8. Отчетность Банка России.
9. Методы и инструменты денежно-кредитного регулирования.
10. Депозитные операции Банка России как метод регулирования ликвидности.
Вариант № 5
1. Экономические основы деятельности ЦБ.
2. Методы рефинансирования.
3. Механизм разработки денежно-кредитной политики.
4. Особенности и порядок надзора на стадии лицензирования банковской деятельности.
5. Порядок формирования и регулирования резервных требований.
6. Банк России - как финансовый агент правительства.
7. Особенности статуса и функций Банка России.
8. Баланс Банка России.
9. Особенности операций Банка России на открытом рынке.
10. Доходы, расходы и результаты, финансовой деятельности Банка России.
1. Задачи, функции, и принципы организации и деятельности Центрального банка
2. Органы управления Центральным банком РФ
3. Взаимоотношения Центрального банка РФ с органами государственной власти и местного самоуправления
4. Отчетность Центрального банка РФ
5. Организация наличного денежного обращения
6. Денежно-кредитная политика Центрального банка РФ
7. Операции Центрального банка РФ
8. Международная и внешнеэкономическая деятельность Центрального банка РФ
9. Банковское регулирование и надзор
10. Взаимоотношения Центрального банка РФ с кредитными организациями
11. Аудит Центрального банка РФ
Задание № 1
Рассчитать размер обеспечения по кредиту "овернайт" и определить достаточность обеспечения, если известно, что рыночная стоимость залогового портфеля составляет 150 млн руб.; процент за пользование кредитом - 11,5 %; поправочный коэффициент - 0,95; сумма кредита - 108 млн руб.
Задание № 2
Рассчитать величину денежной базы в широком определении, если известно следующее:
данные в млн руб.
- остатки средств в кассах кредитных организаций 1224,7
- облигации кредитных организаций 597,4
- облигации Банка России 87,3
- сберегательные депозиты 128,9
- наличные деньги в кассах учреждений Банка России 37,3
- депозиты кредитных организаций в Банке России 267,4
Задание № 3
Составить схему расширения предложения денег банковской системой при условии первоначального вклада в банки 30 000 денежных единиц и действующей норме обязательных резервов 3,5 %.
Задание № 4
Используя законы, действующие инструкции и положения, выделить направления надзора на стадии регистрации кредитных организаций и лицензировании банковской деятельности.
Задание № 5
Рассчитать скорость возврата наличных денег в кассы банков; полученные данные проанализировать.
Период Развернутый приход по кассовым оборотам, млн руб. Среднемесячная эмиссия (за период) млн руб. Количество календарных дней в периоде
I квартал 165,3 32,2 90
II квартал 277,1 50,1 91
III квартал 92,8 33,6 92
IV квартал 102,7 41,6 92
Задание № 6
По результатам проверки правильности составления кредитной организацией расчета регулирования размера обязательных резервов на 01.200__г. установлен факт занижения суммы средней хронологической ежедневных балансовых остатков за январь, в результате чего банк допустил недовзнос в обязательные резервы 12 млн.руб. Ставка рефинансирования - 18% годовых.
Определить:
1. В каком размере будет взыскан штраф за нарушение порядка формирования обязательных резервов с учетом того, что это первое нарушение в новом году?
2. Каков размер штрафа при вторичном нарушении, при последующих нарушениях?
1. Банк России:
a. может получать прибыль;
b. не может получать прибыль;
c. получение прибыли не является целью его деятельности;
d. получение прибыли является одной из целей его деятельности;
e. верны 1 и 3;
f. верны 1 и 4;
g. иное.
2. В деятельность Банка России по реализации его законодательно закрепленных функций и полномочий право вмешиваться:
a. имеет Государственная Дума;
b. имеет Президент РФ;
c. не имеет никто;
d. имеет председатель Правительства РФ;
e. иное.
3. Банк России является:
a. юридическим лицом;
b. государственным учреждением;
c. унитарным предприятием;
d. государственной корпорацией;
e. все вышеназванное верно;
f. верны 1 и 2;
g. верны 1 и 4;
h. иное.
4. В систему Банка России входят:
a. национальные банки;
b. главные территориальные управления;
c. расчетно-кассовые центры;
d. Сберегательный банк РФ;
e. все вышеперечисленное верно
f. верны 1, 2, 3;
g. верны 2 и 3.
5. ЦБ РФ не осуществляет:
a. эмиссию денег;
b. регулирование наличного и безналичного обращения;
c. изъятие из обращения наличных денег;
d. выдачу кредитов физическим лицам;
e. верного ответа нет.
6. Банк России устанавливает предприятиям следующие сроки сдачи наличных денег в банки:
a. ежедневно;
b. на следующий день;
c. один раз в несколько дней;
d. один раз в месяц;
e. верно все;
f. верны 1, 2, 3;
g. верного ответа нет.
7. Рефинансирование кредитных организаций это:
a. предупредительная мера воздействия;
b. метод поддержания ликвидности;
c. метод осуществления надзора за деятельностью кредитных организаций.
8. К методам рефинансирования не относятся:
a. кредиты "овернайт";
b. ломбардные кредиты;
c. кредиты "овердрафт".
9. Максимальный срок предоставления кредитов Банка России, обеспеченных поручительствами кредитных организаций:
a. до 360 календарных дней;
b. до 30 календарных дней;
c. до 180 календарных дней.
10. Уплата процентов по депозитам, размещенным в Банке России производится:
a. ежедневно;
b. одновременно с возвратом суммы депозита;
c. по договоренности между сторонами возможен любой вариант.
11. Ломбардный список включает в себя:
a. перечень ценных бумаг;
b. виды ломбардных кредитов;
c. список банков, допущенных к постоянно действующему "ломбардному окну".
12. Межбанковские платежи нельзя проводить:
a. через корреспондентские счета в подразделениях Центрального банка;
b. через клиринговые центры;
c. через корреспондентские счета, открытые банками непосредственно друг у друга;
d. через корреспондентские счета, открытые банками в третьем банке;
e. верного ответа нет.
13. По способам получения окончательного расчета не бывает:
a. брутто-платежей;
b. нетто-платежей;
c. валовых платежей;
d. чистых платежей;
e. верного ответа нет.
14. На депозиты, открытые банками в Банке России, проценты:
a. не начисляются;
b. начисляются по формуле простых процентов;
c. начисляются по формуле сложных процентов;
d. иное.
15. Самым распространенным инструментом безналичных платежей в России является:
a. чек;
b. вексель;
c. аккредитив;
d. платежное поручение;
e. платежное требование-поручение;
f. верно все;
g. верно "б", "г" и "д".
Корзина
